Ще недавно металеві картки могли отримати тільки найбагатші клієнти банків. Але тенденції швидко змінюються. Наприклад, минулої осені перший в Україні мобільний банк Monobank анонсував запуск металевих карток. Заявку на преміум-кредитку можна оформити маючи на депозиті від 20 тис. доларів. І це не єдина вимога до людини, яка претендує на особливі умови обслуговування. Які вимоги до власників металевих карток пред'являють найбільші банки світу і які бонуси обіцяють вирішили розібратися PaySpace Magazine .
Ексклюзивні металеві картки від найбільших банків
Платіжні картки відомих банківських гігантів дійсно розкішно виглядають, оскільки зроблені з таких металів як титан, золото і паладій. Елітність підкреслює не тільки зовнішній вигляд, але й вартість таких платіжних засобів.
Картка Centurion от American Express
Кредитна картка Centurion широко відома як Чорна картка. Це перша картка з сучасних металевих кредитних карток. Вона виготовлена з анодованого титану і важить 14 грамів.
Які переваги отримує власник картки:
- можливість заробити до 1 млн бонусних балів за покупки в розмірі понад $5 тис;
- елітний статус в кращих готелях світу, а також люксові номери та висококласне обслуговування;
- оренда елітного авто. Наприклад, компанія Avis and Hertz дозволяє орендувати автомобіль власникам такої кредитної картки абсолютно безкоштовно;
- бонуси від авіакомпаній – знижки, спеціальні зони очікування в аеропортах, безкоштовне повернення квитків, додаткові $200 на подорожі, особистий гід для допомоги під час проходження митного контролю – все, що необхідно для розкішного життя активної особистості;
- нескінченний кредитний ліміт. Це може стати в пригоді, якщо власник картки захоче купити що-небудь дороге, наприклад, чашку для чаю за $36 млн. При цьому варто переконатися, що на рахунку в банку є достатньо грошей, щоб потім в повному обсязі погасити кредит.
Щоб отримати елітну металеву кредитку від American Express (Amex) необхідно самостійно подати заявку і виконати ряд строгих умов:
- Бути активним користувачем інших платіжних карток Amex не менше одного року.
- Мінімальна витрата майбутнього власника Чорної картки повинна становити не менше $250 тис. на рік (за деякими оцінками – до $450 тис). У користувача також повинна бути бездоганна репутація.
Річна плата за карту Centurion в різних країнах
Mastercard Gold Card
За $995 в рік можна отримати картку від британського банку Barclays, виготовлену з чистого золота 24-каратної проби. Вага цього платіжного засобу становить 22 грамів.
Що отримує власник картки:
- кожен новий власник картки отримує $100 в якості бонусів;
- щорічні кредитні кошти в розмірі $200 від авіакомпаній на покупки;
- ексклюзивні подарунки від банку;
- можливість здійснювати грошові перекази без комісії в перші 45 днів після відкриття рахунку (далі комісія складе 17,24%);
- участь в елітній програмі лояльності з безліччю бонусів на покупки.
J.P. Morgan Reserve
Отримати картку зможуть тільки клієнти банку J.P. Morgan Chase за спеціальним запрошенням. Картка, первинна назва якої було J.P. Morgan Palladium, виготовлена з латуні та паладію, а її вага становить 27 грамів.
Переваги картки:
- можливість заробити 2 бали за кожен $1 витрачений на витрати в подорожах, а також 1 бал за кожен долар, витрачений на інші покупки;
- при використанні $100 тис. на рік на покупки нараховується 35 тис. бонусних балів.
При цьому щорічна комісія складає $595.
Металеві кредитки для мандрівників
Є банківські картки, які вигідно мати активним туристам. Мало того, що такі кредитки надають багато додаткових бонусів мандрівникам. Кожна з них виготовлена з металу і виглядає досить розкішно. При цьому не варто боятися проходити контроль безпеки в аеропорту з цією карткою, оскільки звичайні металошукачі не реагують на них.
Venture от Capital One
У перший рік користування кредиткою не стягується комісія. Далі доведеться платити $95 в рік. Однак, якщо ви не плануєте витрачати менше ніж $10 тис. на рік, ця картка буде марною.
- Власник картки отримує в подарунок 50 тис. миль (дорівнює $500) за умови, що йому треба витратити $3 тис на покупки протягом трьох місяців з моменту відкриття рахунку.
- Кожен день можна заробляти кешбек у вигляді миль за кожну покупку і при бронюванні кімнат у готелях.
- Отримала звання "Краща туристична картка 2018 року" за версією CNBC.
- Дає можливість перевести накопичені милі в більш ніж 12 провідних програм лояльності для туристів.
- Термін дії миль зберігається протягом усього часу, протягом якого діє обліковий запис клієнта.
- Кредитка є однією з новітніх металевих карток. Її вага – 16 грамів. Картку можуть отримати тільки нові клієнти банку. Тобто, якщо у вас вже є якась картка цього банку, і ви хочете її оновити, тоді вам запропонують лише пластиковий варіант.
Chase Sapphire Reserve
Щорічна комісія за обслуговування картки становить $450.
- Можливість накопичити 500 тис. бонусних балів (дорівнює $750), витративши $4 тис. протягом перших трьох місяців з моменту відкриття рахунку на покупки.
- Кожен власник картки отримує $300 на свій рахунок в якості відшкодування витрат на будь-які дорожні покупки. Кошти надходять в день річниці відкриття рахунку в банку.
- Платіжні операції за кордоном можна здійснювати без комісії.
- Надають додаткові бали відразу ж після отримання кредиту на подорожі в розмірі $300, а також 1 бал за кожен $1 витрачений на покупки під час поїздки.
- Власник отримує 50 тис. бонусів при реєстрації. Але, щоб скористатися ними, йому треба витратити $4 тис. протягом перших трьох місяців. Ці бонуси рівні $500 кешбеку, або ж $750 за кожну подорож, придбані за допомогою Chase.
- Важить металева картка Chase Sapphire Reserve – 13 грам.
Chase Sapphire Preferred
За обслуговування Chase Sapphire Preferred доведеться платити $95 в рік.
- Витративши $4 тис. на покупки протягом перших трьох місяців з моменту відкриття рахунку, можна заробити 50 тис. бонусних балів ($625).
- Немає комісій при здійсненні транзакцій за кордоном.
- Надаються додаткові бонуси за проїзд і харчування в ресторанах по всьому світу, а також 1 бал за кожен долар витрачений на покупки.
- Вага це картки така ж, як і у Chase Sapphire Reserve – 13 грамів.
Накопичувальні металеві кредитки
З правильною кредитною карткою в гаманці можна перетворити кожну покупку в продуктовому магазині в гарну можливість побалувати себе. Варто тільки вибрати таку платіжну картку, яка відповідає споживчим звичкам його власника: наприклад, де і на що він витрачає найбільше грошей.
Wells Fargo Propel American Express
Не знімається щорічна комісія.
Картка являє собою гібрид металопластику. Однак у порівнянні зі звичайною пластиковою карткою, вона важить набагато більше – 10 грамів.
Витративши $3 тис. на покупки в перші три місяці після оформлення картки, можна отримати 30 тис. бонусних балів.
Платинова картка від American Express
Як у випадку з багатьма елітними картками, бонуси за покупки є лише частиною привілеїв цього платіжного інструменту. Адже її власник отримує особливий статус, що дозволяє йому отримувати й інші переваги в порівнянні з іншими картками American Express.
Платинова картка від American Express важить 18 грамів. Її власник також має можливість отримувати до $200 кредиту на використання сервісу таксі Uber, а також $200 кредиту на оплату авіаквитків.
Картка U.S. Bank Altitude Reserve Visa Infinite
Основні переваги:
- можна отримувати до $325 в рік в якості кешбеку;
- надається 12 безкоштовних талонів на wi-fi;
- надаються ексклюзивні знижки на авіаквитки.
Картка Amazon Rewards Visa Signature
Цю картку можна отримати тільки будучи членом дисконтної програми Amazon Prime. За обслуговування картки не стягується комісія.
Переваги картки:
- Можна заробити 3% кешбеку, купуючи товари на сайті Amazon.com і в супермаркетах Whole Foods;
- члени Amazon Prime заробляють 5% кешбеку;
- надається 2% кешбеку за покупки в аптеках, замовлення в ресторанах і покупку бензину на заправних станціях;
- накопичувальні бали, зароблені за допомогою Amazon Visa, можна використовувати для оплати будь-яких поїздок, покупки подарункових карт і сертифікатів.
Кобрендингові картки з металу
Кобрендингові кредитні картки об'єднують в собі можливості звичайної банківської кредитки і дисконтної картки. Тому часто банки спільно з представниками готельно-ресторанного бізнесу та авіакомпаніями налагоджують партнерство і випускають такі платіжні інструменти. Зокрема, для прихильників того чи іншого бренду кредитна картка готелю або авіаперевізника може мати значну цінність.
Картка Ritz-Carlton Rewards
Одна з найважчих металевих кредиток на ринку – важить 28 грамів. Власник картки може накопичувати додаткові бонуси при бронюванні номерів в готелях Ritz-Carlton і Starwood. Відвідувачі можуть замовити бали за покупку авіаквитків, прокат автомобілів.
Картка Marriott Rewards Premier Plus
Щорічна комісія за обслуговування картки є і вона становить $95 в рік.
Завдяки злиттю готельної мережі Marriott з такими великими готелями як Ritz-Carlton і Starwood, власники кредиток Marriott отримуватимуть бонуси за кожне перебування і в цих двох готелях.
Що пропонують мобільні банки: Revolut, N26 і monobank
Порівняємо металеві картки двох європейських мобільних банків-конкурентів – британського Revolut і німецького N26.
Перший в Україні мобільний банк monobank представив в листопаді минулого року металеву безконтактну картку для преміум-клієнтів під назвою “IRON BANK”.
Цю карту зможуть отримати безкоштовно тільки ті клієнти, які оформили депозит в банку на суму не менше ніж 400 тис. грн, $20 тис. або €20 тис. Вартість перевипуску картки IRON BANK в разі втрати або компрометації становить 4 тис. грн.
Що отримають власники металевої картки monobank:
- замість кешбеку можна накопичувати милі: за кожну 1 тис. грн в чеку сплаченому картою IRON BANK нараховують 20 миль. За один місяць можна накопичити до 20 тис. миль і витратити їх на авіаквитки будь-якої компанії світу за курсом 1 миля = 1 грн.
- власник металевої картки має доступ в усі бізнес-лаунж Mastercard в аеропортах;
- послуга Fast Line в терміналі D аеропорту "Бориспіль": можна зареєструватися на рейс, здати багаж і пройти паспортний і митний контроль без черги;
- служба підтримки 24/7 та сервіс Mastercard Concierge.
Варто зазначити, що картка перестане діяти в тому випадку, коли клієнт закриє депозит. Запланований випуск 1000 карток IRON BANK. Раніше йшлося про те, що металева картка з'явиться вже взимку цього року
